La structure avant les placements.
Chaque décision financière en influence une autre. Une stratégie globale — coordonnée, disciplinée, pensée sur des décennies — permet de mieux protéger, faire croître et transmettre votre patrimoine.
Le chef d'orchestre de votre patrimoine.
Un bon portefeuille ne suffit pas. Placements, fiscalité, succession, retraite, assurance, entreprise, immobilier — chaque domaine influence les autres. Mon rôle est de coordonner l'ensemble afin que chaque décision serve une seule stratégie : la vôtre.
Huit disciplines.
Une stratégie.
Chaque recommandation tient compte des autres. Cliquez sur un domaine pour comprendre comment il s'intègre à l'ensemble.
Comment je prends mes décisions.
Quatre principes qui guident chaque recommandation, chaque conversation, chaque révision annuelle.
La stratégie avant le produit
Aucun produit n'est recommandé tant que l'architecture globale n'est pas claire. Le bon outil ne vaut que par la place qu'il occupe dans le plan.
La discipline avant les émotions
Les marchés bougent. La stratégie ne bouge pas sans raison. La discipline, en gestion privée, est ce qui distingue les patrimoines qui durent.
Une vision globale
Une décision fiscale change une décision successorale. Une décision corporative change une décision personnelle. Tout est pensé ensemble.
Une relation bâtie sur plusieurs années
La vraie valeur se mesure sur 10, 20, 30 ans. Mes clients restent — souvent à travers deux générations.
De la première conversation à la révision annuelle.
Une démarche en sept étapes — claire, humaine, structurée. Chaque étape construit la suivante.
Découverte
Comprendre qui vous êtes, ce que vous bâtissez, ce qui compte.
Famille
Comprendre la dynamique familiale, les héritiers, les attentes.
Entreprise
Comprendre la structure corporative, les surplus, la relève.
Fiscalité
Cartographier les flux, les structures, les opportunités d'optimisation.
Stratégie
Construire un plan intégré — placements, fiscalité, succession, protection.
Mise en œuvre
Coordonner notaire, comptable, fiscaliste. Exécuter avec rigueur.
Révision
Réviser chaque année. Ajuster. Anticiper. La stratégie vit avec vous.
Formation, titres et affiliations.
Plus de vingt années au service de familles et d'entrepreneurs, appuyées par des titres reconnus dans l'industrie.
Confiance, clarté, tranquillité d'esprit.
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Quatre publications par année couvrant les marchés, la fiscalité, la retraite, la succession et la gestion d'entreprise — écrites pour les patrimoines complexes.
Réponses réfléchies.
Parce que chaque décision financière en influence une autre. Choisir un produit sans considérer la fiscalité, la succession et l'entreprise mène souvent à des décisions coûteuses. Une stratégie globale aligne tout.
Un portefeuille performant peut être annulé par une mauvaise structure fiscale, une succession mal préparée ou une assurance inadéquate. Le rendement net après impôt et après transmission est ce qui compte vraiment.
Toujours. La coordination avec vos professionnels existants est essentielle. Si vous le souhaitez, je peux aussi introduire des spécialistes de confiance de mon réseau.
Bien plus tôt qu'on ne le pense. Les structures les plus efficaces — fiducies, gel successoral, dons stratégiques — demandent du temps pour produire leur plein effet. Idéalement, dix à quinze ans avant la transition.
Parce que votre vie change. Vos enfants grandissent, votre entreprise évolue, la fiscalité change, les marchés bougent. Une révision annuelle garantit que la stratégie reste alignée avec votre réalité.
Des entrepreneurs, des professionnels établis et des familles — généralement avec des actifs investissables supérieurs à un million de dollars — qui valorisent une relation personnelle et de long terme.
Une conversation privée et sans engagement, axée sur votre situation et vos priorités. Aucun produit n'y est présenté. C'est un échange — non une vente.
Discutons de votre avenir financier.
Planifiez une rencontre confidentielle et sans engagement pour discuter de vos objectifs.
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- olivier.lheureux@assante.com
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